Troca de opções de gerenciamento de dinheiro

Risco & amp; Gerenciamento de dinheiro.

O gerenciamento correto de sua exposição de capital e risco é essencial quando opções de negociação. Embora o risco seja essencialmente inevitável com qualquer forma de investimento, sua exposição ao risco não precisa ser um problema. A chave é administrar eficazmente os fundos de risco; sempre assegure-se de estar confortável com o nível de risco que está sendo tomado e que você não está se expondo a perdas insustentáveis.

Os mesmos conceitos podem ser aplicados ao gerenciar seu dinheiro também. Você deve negociar usando o capital que você pode perder; evite esticar demais. Como o risco efetivo e a gestão do dinheiro são absolutamente cruciais para o comércio bem sucedido de opções, é um assunto que você realmente precisa entender. Nesta página, analisamos alguns dos métodos que você pode, e deve, usar para gerenciar sua exposição ao risco e controlar seu orçamento.

Usando o seu plano de negociação Gerenciando o risco com opções Spreads Gerenciando o risco através da diversificação Gerenciando o risco usando as ordens de opções Gerenciamento de dinheiro & amp; Dimensionamento das posições.

Usando seu plano de negociação.

É muito importante ter um plano de negociação detalhado que estabeleça diretrizes e parâmetros para suas atividades de negociação. Um dos usos práticos desse plano é ajudá-lo a gerenciar seu dinheiro e sua exposição ao risco. Seu plano deve incluir detalhes sobre o nível de risco com o qual você se sente confortável e a quantidade de capital que você precisa usar.

Ao seguir seu plano e usar apenas o dinheiro que você especificamente alocou para negociação de opções, você pode evitar um dos maiores erros cometidos por investidores e comerciantes: usando dinheiro.

Quando você está negociando com o dinheiro que você não pode perder ou deve ter reservado para outros fins, você é muito menos propensos a tomar decisões racionais em seus negócios. Embora seja difícil remover completamente a emoção envolvida com a negociação de opções, você realmente quer estar o mais focado possível sobre o que está fazendo e por quê.

Uma vez que a emoção assume o controle, você potencialmente começa a perder o foco e pode se comportar de forma irracional. Isso poderia causar que você perseguisse perdas de negócios anteriores que foram ruins, por exemplo, ou fazer transações que você normalmente não faria. Se você seguir o seu plano e continuar a usar o seu capital de investimento, então você deve ter uma chance muito maior de manter suas emoções sob controle.

Igualmente, você deve realmente aderir aos níveis de risco que você descreve no seu plano. Se você prefere fazer negócios de baixo risco, então não há nenhuma razão pela qual você deve começar a se expor a níveis mais altos de risco. Muitas vezes é tentador fazer isso, talvez porque você tenha feito algumas perdas e quer tentar corrigi-las, ou talvez tenha feito bem com alguns negócios de baixo risco e quer começar a aumentar seus lucros a um ritmo mais rápido.

No entanto, se você planeja fazer negócios de baixo risco, então você obviamente o fez por algum motivo, e não faz sentido tirar-se da sua zona de conforto por causa das mesmas razões emocionais mencionadas acima.

Se você tiver dificuldade em gerenciar o risco, ou se esforçar para saber como calcular o risco envolvido em um comércio específico, você pode achar útil o seguinte artigo: "Compreender os Gráficos de Risco e Ampère" Risco de Ratio de Recompensa. Abaixo, você encontrará informações sobre algumas das técnicas que podem ser usadas para gerenciar riscos ao trocar opções.

Gerenciando Riscos com Opções Spreads.

Os spreads de opções são ferramentas importantes e poderosas na negociação de opções. Um spread de opções é basicamente quando você combina mais de uma posição em contratos de opções com base no mesmo título subjacente para efetivamente criar uma posição de negociação geral.

Por exemplo, se você comprou as chamadas de dinheiro em um estoque específico e, em seguida, escreveu mais barato com as chamadas de dinheiro no mesmo estoque, então você criaria um spread conhecido como propagação de uma chamada de touro. Comprar as chamadas significa que você pode ganhar se o estoque subjacente aumentar em valor, mas você perderia algum ou todo o dinheiro gasto para comprá-los se o preço do estoque não pudesse subir. Ao escrever chamadas no mesmo estoque, você poderá controlar alguns dos custos iniciais e, portanto, reduzir a quantidade máxima de dinheiro que você poderia perder.

Todas as estratégias de negociação de opções envolvem o uso de spreads e esses spreads representam uma maneira muito útil de gerenciar o risco. Você pode usá-los para reduzir os custos iniciais de entrar em uma posição e minimizar a quantidade de dinheiro que você pode perder, como acontece com o exemplo de propagação de chamadas de tourado acima. Isso significa que você potencialmente reduz os lucros que você faria, mas reduz o risco geral.

Spreads também podem ser usados ​​para reduzir os riscos envolvidos ao entrar em uma posição curta. Por exemplo, se você escreveu no dinheiro colocar um estoque, você receberia um pagamento inicial por escrever essas opções, mas você ficaria exposto a perdas potenciais se o estoque declinasse de valor. Se você também comprou mais barato com dinheiro, então você teria que gastar algum de seus pagamentos antecipados, mas você eliminaria quaisquer perdas potenciais que uma queda no estoque causaria. Este tipo particular de propagação é conhecido como um touro colocado espalhar.

Como você pode ver a partir de ambos os exemplos, é possível entrar em posições onde você ainda pode ganhar se o preço se mover do jeito certo para você, mas você pode limitar estritamente quaisquer perdas que você possa incorrer se o preço se mover contra você. É por isso que os spreads são tão amplamente utilizados pelos comerciantes de opções; Eles são excelentes dispositivos para gerenciamento de riscos.

Existe uma grande variedade de spreads que podem ser usados ​​para aproveitar praticamente qualquer condição de mercado. Em nossa seção sobre Estratégias de Negociação de Opções, fornecemos uma lista de todas as opções de spreads e detalhes sobre como e quando eles podem ser usados. Você pode querer se referir a esta seção quando estiver planejando suas negociações de opções.

Gerenciando o risco através da diversificação.

A diversificação é uma técnica de gerenciamento de riscos que normalmente é usada por investidores que estão construindo uma carteira de ações usando uma estratégia de compra e retenção. O princípio básico da diversificação para esses investidores é que a disseminação de investimentos em diferentes empresas e setores cria uma carteira equilibrada ao invés de ter muito dinheiro vinculado em uma determinada empresa ou setor. Um portfólio diversificado geralmente é considerado menos exposto ao risco do que um portfólio que é constituído em grande parte por um tipo específico de investimento.

Quando se trata de opções, a diversificação não é importante da mesma maneira; No entanto, ele ainda tem seus usos e, na verdade, pode se diversificar de várias maneiras. Embora o princípio permaneça em grande parte o mesmo, você não quer muito do seu capital comprometido com uma determinada forma de investimento, a diversificação é usada nas opções de negociação através de uma variedade de métodos.

Você pode diversificar usando uma seleção de diferentes estratégias, negociando opções que se baseiam em uma variedade de títulos subjacentes e negociando diferentes tipos de opções. Essencialmente, a idéia de usar a diversificação é que você faz lucros de várias maneiras e não depende inteiramente de um resultado específico para que todos os seus negócios sejam bem-sucedidos.

Gerenciando Riscos Usando Ordens de Opções.

Uma maneira relativamente simples de gerenciar riscos é utilizar a gama de diferentes pedidos que você pode colocar. Além dos quatro tipos de pedidos principais que você usa para abrir e fechar posições, há uma série de pedidos adicionais que você pode colocar, e muitos destes podem ajudá-lo com o gerenciamento de riscos.

Por exemplo, um pedido de mercado típico será preenchido com o melhor preço disponível no momento da execução. Esta é uma maneira perfeitamente normal de comprar e vender opções, mas em um mercado volátil, seu pedido pode acabar sendo preenchido a um preço maior ou menor do que você precisa. Ao usar ordens limitadas, onde você pode definir preços mínimos e máximos em que seu pedido pode ser preenchido, você pode evitar comprar ou vender a preços menos favoráveis.

Também há ordens que você pode usar para automatizar a saída de uma posição: seja isso para bloquear os lucros já realizados ou reduzir perdas em um comércio que não funcionou bem. Ao usar ordens como a ordem de parada limite, a ordem de parada do mercado ou a ordem de parada posterior, você pode controlar facilmente em que ponto você sai de uma posição.

Isso irá ajudá-lo a evitar cenários onde você perca os lucros, mantendo-se em uma posição por muito tempo, ou incorre em grandes perdas ao não fechar em uma posição ruim com rapidez suficiente. Ao usar as ordens de opções adequadamente, você pode limitar o risco que você está exposto em cada comércio que você faz.

Gerenciamento de dinheiro e dimensionamento de posição.

A gestão do seu dinheiro está inextricavelmente ligada ao gerenciamento de riscos e ambos são igualmente importantes. Você finalmente tem uma quantidade limitada de dinheiro para usar e, por isso, é vital manter um controle estrito do seu orçamento de capital e garantir que você não perca tudo e se encontra incapaz de fazer mais negócios.

A melhor maneira de gerenciar seu dinheiro é usar um conceito bastante simples, conhecido como dimensionamento de posição. O dimensionamento da posição é basicamente decidir quanto do seu capital você deseja usar para entrar em qualquer posição específica.

Para usar efetivamente o dimensionamento de posição, você precisa considerar quanto investir em cada comércio individual em termos de uma porcentagem de seu capital de investimento global. Em muitos aspectos, o dimensionamento da posição é uma forma de diversificação. Ao usar apenas uma pequena porcentagem do seu capital em qualquer comércio, você nunca será dependente de um resultado específico. Mesmo os comerciantes mais bem-sucedidos farão negócios que acabam mal de vez em quando; A chave é garantir que os maus não o afetem demais.

Por exemplo, se você tiver 50% de seu capital de investimento amarrado em um comércio e acabe por perder dinheiro, então você provavelmente perderá uma quantidade significativa de seus fundos disponíveis. Se você costuma usar apenas 5% a 10% de seu capital por comércio, então, mesmo algumas trocas perdidas consecutivas não deveriam acabar com você.

Se você está confiante de que seu plano de negociação será bem sucedido no longo prazo, então você precisa ser capaz de superar os períodos ruins e ainda ter capital suficiente para mudar as coisas. O dimensionamento da posição o ajudará a fazer exatamente isso.

Gerenciamento de dinheiro.

2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Negociação de Nível 3.

3.1.1 Análise técnica para Forex 3.1.2 Médias móveis em Forex 3.1.3 Identificando tendências no Forex 3.1.4 Resistência e suporte 3.1.5 Double Tops e Double Bottoms 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene japonês 3.2.4 Libra esterlina 3.2.5 Franco suíço 3.2.6 Dólar canadense 3.2.7 Dólar australiano / neozelandês 3.2.8 Rand sul-africano 3.2.9 Relatório de situação do emprego 3.2.10 Seguro de desemprego semanal Reclamações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no varejo 3.3.1 EUR-USD Par 3.3.2 Regras de negociação 3.3.2.1 Nunca deixe um vencedor entrar em um perdedor 3.3.2.2 Lógica gera; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Risco Mais de 2% por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Parar com Forte 3.3.2.6 Ser certo, mas ser precocemente significa simplesmente que você está errado 3.3.2.7 Conheça o Diferença entre escalar e adicionar a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente otimizado é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 Sem desculpas, nunca 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de velocidade fundamental 3.3.8 Manter comércio 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções de Forex.

5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.

Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneça-lhes o seu melhor conjunto de alta probabilidade e, para uma boa medida, peça a cada um que tome o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e fazê-los negociar na direção oposta um do outro, com bastante freqüência ambos os comerciantes acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.

Como fazer dieta e trabalhar, a gestão de dinheiro é algo que a maioria dos comerciantes presta serviços de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: como comer saudável e ficar em forma, o gerenciamento de dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Força os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.

Quantidade de retorno necessária para restaurar o valor do patrimônio original.

Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante.

Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em sua capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para dividir mesmo em uma conta com uma perda de 50%. Com 75% de desconto, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!

O grande.

Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com os números acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de troca estão repletos de histórias de comerciantes que perdem um, dois, até cinco anos de lucro em um único negócio, terrívelmente errado. Normalmente, a perda de fugas é o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas médias nos longos e baixos nos shorts. Acima de tudo, a perda desenfreada se deve simplesmente a uma perda de disciplina.

A maioria dos comerciantes inicia sua carreira comercial, conscientemente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o comércio que os tornará milhões e lhes permitirá se aposentar jovens e viver sem despreocupação pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra", estourando a libra e se afastou com um lucro legal de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar a "Grande Vitória", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "Big Loss" que pode eliminá-los do jogo para sempre.

Aprendendo lições difíceis.

Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos através de perdas. No famoso livro de Jack Schwager, "Market Wizards" (1989), o comerciante do dia e seguidor da tendência, Larry Hite oferece este conselho prático: "Nunca arrisque mais de 1% do capital total em qualquer comércio. Ao arriscar 1%, sou indiferente a qualquer comércio individual ". Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda possui 80% de seu patrimônio.

A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não é diferente de uma criança que aprende a não tocar um fogão quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam começar a negociar, um comerciante experiente diz: "Escolha um número que não afetará materialmente sua vida se você fosse perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco porque suas primeiras tentativas de negociação serão Provavelmente, acabarão em explosão ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que considere o comércio forex.

Estilos de gerenciamento de dinheiro.

De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos ganhos pequenos de esquilo e pegar paradas infreqüentes, mas grandes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem a algumas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns sucessos psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem ampla, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucros em um ou dois negócios. (Para ler mais, consulte Introdução aos Tipos de Negociação: Swing Trades.)

Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; É parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer comerciante.

Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Esse custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de ações de US $ 20 pode ser fixada em US $ 40, tornando o custo efetivo da transação 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os comerciantes menores no mercado de ações se escalar em posições, já que as comissões comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupação com os custos variáveis ​​de transação.

Quatro tipos de paradas.

Uma vez que você esteja pronto para negociar com uma abordagem séria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada para sua conta, existem três tipos de paradas que você pode considerar.

1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer comércio. Em uma hipotetica conta de negociação de US $ 10.000, um comerciante poderia arriscar US $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de paradas de equidade de 5%, mas note que esse valor geralmente é considerado o limite superior da administração de dinheiro prudente porque 10 negociações erradas consecutivas reduziriam a conta em 50%.

Uma crítica forte ao ponto de equidade é que coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um comerciante. O comércio não é liquidado como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do comerciante.

2. Chart Stop - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação de preço das tabelas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop do gráfico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.

3. Volatility Stop - Uma versão mais sofisticada do gráfico stop usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas gamas, o comerciante precisa se adaptar às condições presentes e permitir que a posição seja mais difícil para evitar que o ruído intra-mercado seja interrompido. O contrário é válido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parâmetros de risco precisariam ser compactados.

Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bollinger Bands®, que empregam desvio padrão para medir a variação no preço. Observe que a exposição ao risco total da posição não deve exceder 2% da conta; portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco acumulado no comércio.

Conclusão.

Como você pode ver, o gerenciamento de dinheiro em forex é tão flexível e tão variado como o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso.

Opções de Gerenciamento de dinheiro.

Nesta página, você aprenderá informações importantes sobre opções de gerenciamento de dinheiro. Este único fator pode fazer a diferença entre um comerciante bem sucedido e um jogador! Não perca esta seção!

Opções O gerenciamento de dinheiro é diferente da administração de dinheiro para negociação de ações e é um dos aspectos mais importantes de qualquer tipo de negociação. Desconsidere esse fator e você está efetivamente soprando um buraco na linha de água do seu navio de investimento - você inevitavelmente vai afundar. É esse fator único que atrapa a maioria dos comerciantes, e é ainda mais crítico ao negociar opções, porque você pode perder 100% do seu investimento se você tiver um comércio errado.

Se você entrar em uma negociação com um preço de ações de US $ 25, normalmente você definiu uma perda de parada de 4%, que você ajustaria em US $ 24. Isso significa que você está arriscando US $ 1. Se o seu risco máximo for de US $ 500, isso significa que você pode comprar até 500 ações do estoque, que é um comércio total de US $ 12.500. Olhando assim, isso significaria que você está efetivamente limitado a um máximo de dois negócios abertos em qualquer momento (por isso, comprar opções DITM é uma maneira muito mais poderosa de negociar swing - você obtém DOUBLE the bang for your buck!) .

Isso é muito mais fácil de descobrir, porque seu corretor exige que você estabeleça uma margem para cada spread que você vende. O corretor que eu uso exige uma margem de US $ 1.000 para cada spread de crédito que eu vendo, de modo que, se o seu negócio estiver muito errado e você não tiver parado uma parada (Stupid!), Você tem dinheiro suficiente para comprar novamente o spread. Então, se você tiver US $ 5.000, você pode vender um spread por cinco ações, um cinco se espalha em um estoque.

Novamente, seu corretor facilita. Você receberá um requisito de margem para colocar nua, equivalente a aproximadamente 12% do custo de compra do estoque ao preço de exercício escolhido. Então, se você vender uma venda para XYZ a um preço de exercício de US $ 25, você deverá ter uma margem disponível de US $ 25 x 100 = $ 2.500 x 12% = $ 300.

O cálculo do seu risco máximo com as opções OTM é fácil. Se o seu risco máximo for de 2%, que neste exemplo é de US $ 500, você simplesmente compra um valor máximo de opções de US $ 500. No caso de sua opção perder 100% do seu valor, você só perde 2% do seu capital total. Então, se a XYZ estiver negociando em US $ 24 e você optar por comprar uma opção de compra por um preço de exercício de US $ 25 por um custo de US $ 1 por opção, você pode arriscar comprar até 5 opções por um total de US $ 500.

Ao comprar chamadas e colocações de DITM, você está efetivamente negociando swing, mas a metade do preço, então você simplesmente calcula sua parada de perda da mesma maneira que você faria por um balanço comercial com preço total. No entanto, se você usar o comércio acima como exemplo, você poderá inserir simultaneamente quatro negócios abertos, e não apenas dois.

Seja qual for a regra ou o nível de tolerância que você defina, é realmente importante que você fique com ela rígidamente; Não importa o quanto você esteja tentado a superar as coisas um pouco. Isso irá eventualmente e inevitavelmente funcionar contra você! Swing trading stocks é divertido e suas perdas não são extremamente grandes na maioria das vezes. No entanto, a mesma alavancagem que funciona para fazer com que você obtenha grandes lucros com as opções pode se voltar contra você e mordê-lo com muita dificuldade - a única rede de segurança é um sistema de gerenciamento de dinheiro absolutamente rígido. Sem emoção, sem jogo, sem falsas esperanças. Isso é o que o manterá em direção aos lucros!

Técnicas de gerenciamento de dinheiro & # 038; Economic Reports 11.21.2018.

Postado por: Ilan Levy-Mayer Vice-presidente, Cannon Trading Futures Blog.

Para 2018, gostaria de desejar-lhe disciplina e paciência na sua negociação!

Uma ou duas palavras sobre day-trading e money management & # 8230; ..

Futuros de negociação e ainda mais, os futuros de negociação diária cresceram significativamente nos últimos anos, visto pelo aumento do volume diário em alguns dos mercados eletrônicos mais populares.

Novos comerciantes, bem como comerciantes mais experientes, muitas vezes se perguntam e procuram a solução perfeita. A resposta é diferente para cada comerciante. Muitos fatores influenciam o que pode ser uma boa rota para um comerciante versus uma alternativa melhor para outro. A experiência, a tolerância ao risco, o cronograma da pessoa, a situação financeira, juntamente com outros fatores, irão influenciar muito as decisões comerciais. O que é bom para um comerciante pode não ser certo para outro.

Uma solução comum que diferentes comerciantes podem implementar quando se trata de day-trading é o princípio: "# 8220; Trate o seu lucro / perda diária como você trataria um comércio aberto." # 8221; Permita-me expandir:

Como corretores, vimos diferentes comerciantes sobreviverem neste negócio, fazendo progressos e até chegando ao ponto de encontrar consistentemente suas configurações. Sua principal queda é aquele # 8220; um dia ruim e # 8221; onde eles podem desistir de ganhos recentes, perder uma grande porcentagem de sua conta ou perder sua conta inteira.

Uma solução prática para eliminar esses dias desastrosos e dar-lhe uma melhor chance de sobrevivência é usar sempre as perdas de parada, as perdas de paragem e os limites de parada diária para cada dia de negociação.

Vamos assumir, hipoteticamente, que o comerciante A é negociador de dia com US $ 10.000 de capital de risco. Parte da sua preparação para negociação deve envolver a compreensão do seu estilo de negociação, sabendo o quão ativo é um comerciante, quanto em média ele / ela está disposto a arriscar por comércio. Definir esses fatores irá ajudá-lo a calcular o que o LIMITE DE PERDA DIÁRIA deve ser. Portanto, se você for disciplinado o suficiente para definir seu próprio limite de perda diária e adere-se com cuidado, você se dará melhores chances de sobreviver à arena do dia-negociação e evitar dias catastróficos onde você pode perder uma grande parte de sua conta. Sobreviver ao comércio outro dia é uma parte crucial do dia da negociação.

O próximo passo, agora que decidimos sobre o nosso & # 8220; perda de parada diária & # 8221; deve ser é identificar qual nível de lucro irá desencadear # 8220; BREAKEVEN MONEY MANAGEMENT & # 8221 ;? Por isso, eu me refiro a um nível de lucro diário que você conseguiu como comerciante e, nesse ponto, deve desencadear o conceito de # 8220; eu estou no valor de $ X hoje. Se, por qualquer razão, o resto da minha negociação para hoje não está indo bem e meu lucro / perda diária é de volta a zero, eu deveria chamá-lo por dia. # 8221;

Continuando, também devemos decidir sobre um determinado objetivo de lucro (maior que o seu ponto de equilíbrio # 8221;). Esse nível de lucro, quando e se alcançado durante o dia de negociação deve desencadear uma correspondente & # 8220; TRAILING STOP & # 8221 ;. Por exemplo, vamos assumir que o comerciante A agora é de US $ 1.000 durante o dia de negociação e depois de implementar a nova estratégia diária de gerenciamento de risco, decidiu que, se ele / ela estiver sempre acima de US $ 1.000 durante o dia de negociação, ele / ela A parada final é de US $ 500. Isso significa que o comerciante A continuará a negociar enquanto ele / ela não desistir de mais de US $ 500 de ganhos intradiários. Ao implementar esta técnica, um comerciante permite-se continuar a negociar, desde que ele ou ela não desista de muito lucro para esse dia.

Por último, mas não menos importante, o & # 8220; PROFIT TARGET & # 8221 ;. Existem algumas escolas de pensamento quando se trata de & # 8220; alvo de lucro diário & # 8221 ;. Alguns dizem que se um comerciante é & # 8220; hot & # 8221; ele / ela deve continuar a negociar para maximizar o potencial para esse dia. Discordo. Na minha opinião, definir um ALÍCIO DE LUCRO DIÁRIO com base no tamanho da sua conta e outros fatores discutidos anteriormente o servirão melhor a longo prazo. Neste exemplo, se o comerciante A decidiu que seu objetivo de lucro diário é de US $ 2.000 e em qualquer dia atingiu esse lucro, isso deve desencadear um sentimento de satisfação e realização e, nesse ponto, o comerciante A fecharia posições abertas, desfrutaria dele bom comércio, e ligue para isso um dia.

É minha opinião que um comerciante será melhor no longo prazo iniciando esses conceitos que eu emprestei do design do sistema de negociação. Chegar ao ponto de trabalhar com essas sugestões exige que se analise como comerciante, compreenda os conceitos básicos de gerenciamento de dinheiro e tenha a DISCIPLINA AUTOMÁTICA para executar seu plano de negociação.

Futuros de negociação, Opções em Futuros e transações cambiais de câmbio off-exchange de varejo envolvem um risco substancial de perda e não é adequado para todos os investidores. Você deve considerar cuidadosamente se o comércio é adequado para você à luz de suas circunstâncias, conhecimentos e recursos financeiros. Você pode perder todo ou mais do seu investimento inicial. Opiniões, dados de mercado e recomendações estão sujeitas a alterações a qualquer momento. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.

fonte: forexfactory / calendar. php.

Todos os horários são Horário do Leste (EST)

Esta não é uma solicitação de qualquer pedido de compra ou venda, mas uma visão de mercado atual fornecida pela Cannon Trading Inc. Qualquer declaração de fatos aqui contida é derivada de fontes consideradas confiáveis, mas não são garantidas quanto à precisão, nem pretendem estar completas. Nenhuma responsabilidade é assumida em relação a qualquer declaração ou com respeito a qualquer expressão de opinião aqui contida. Os leitores são instados a exercer seu próprio julgamento na negociação.

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NIAL FULLER.

Comerciante profissional, autor e treinador comercial.

Nial Fuller é um comerciante profissional, autor & amp; treinador que é considerado & # 8216; The Authority & # 8217; em Price Action Trading. Em 2018, a Nial ganhou o Million Dollar Trader Competition. Ele tem um leitor mensal de 250 mil comerciantes e ensinou mais de 20 mil alunos. Leia mais & # 8230;

Por que eu não uso a regra de gerenciamento de dinheiro de 2%.

O artigo de hoje é sobre desacreditar a regra de gerenciamento de dinheiro de 2% que é tão popular entre grande parte da comunidade comercial. Muitas pessoas lá estão discordando sobre esse assunto no passado, então eu queria escrever sobre isso hoje para esclarecer minhas opiniões sobre isso. Eu vou apresentar alguns argumentos fortes contra o fato de confiar na regra de 2% que espero que você salve dinheiro e abra seus olhos. Você realmente precisa prestar atenção ao que tenho que dizer hoje porque poderia melhorar significativamente seus resultados de negociação.

Desacreditar a regra de 2%.

A regra de gerenciamento de dinheiro de 2% (MM) provavelmente começou na negociação de ações e no investimento de longo prazo há muitos anos. Baseia-se na ideia de que você estaria em várias posições a qualquer momento e que só arriscaria 2% do seu patrimônio líquido em qualquer um desses cargos. Por exemplo, você pode ter 100k em sua conta e 20 ações ativas com 2% de risco cada. A regra de 2% realmente começou como uma forma de os investidores espalharem seu capital de risco entre um espectro diversificado de ações e investimentos, mas nunca foi usado para usar a maneira que muitos comerciantes de Forex usam nos dias de hoje ...

A idéia de que o comerciante de swing Forex ativo também deve arriscar 2% de sua conta em todos os negócios é simplesmente ilógico. A regra de 2% é essencialmente um mito que se perpetuou em torno do mundo comercial porque parece fazer sentido e é fácil de entender, mas apenas porque um grupo de pessoas está falando sobre algo, não significa que seja correto ou útil para cada situação, na verdade, muitas vezes o contrário é verdade. Existem alguns problemas muito grandes com a regra de 2%, se você é um comerciante de swing Forex ativo que geralmente é apenas em uma ou duas posições de cada vez, mantendo-as por alguns dias ou talvez uma semana em média ...

Por que a regra de 2% é essencialmente lixo ...

Primeiro, o Forex é altamente alavancado, muito mais do que uma conta de negociação de ações. Esta é a primeira e principal razão pela qual a regra de 2% não faz sentido para o comerciante de Forex ou para qualquer comerciante de instrumentos altamente alavancados. Deixe-me elaborar ...

Forex deve ser pensado como uma conta de margem, porque isso é essencialmente o que é. Em outras palavras, você realmente precisa apenas manter dinheiro suficiente em sua conta de negociação para cobrir a margem dos tamanhos de posição que você normalmente troca ... você não precisa manter TODO o seu capital de negociação / risco em sua conta de negociação, qualquer comerciante profissional Diga-lhe isso. Uma vez que estamos apenas no máximo, algumas posições de cada vez em que podemos usar uma alta alavancagem, e estamos apenas segurando, normalmente, alguns dias para um ou duas semanas no máximo, não precisamos diversificar nosso risco em muitos diferentes mercados, ou seja, a diversificação em Forex é irrelevante.

O tamanho da conta é arbitrário no Forex porque uma conta Forex é apenas uma conta de margem, só existe para fazer o depósito / ter um depósito para manter uma posição. Ninguém que entenda esses fatos colocaria TODOS os seus fundos comerciais na sua conta comercial, porque simplesmente não é necessário. O que você coloca em sua conta de negociação não reflete necessariamente toda a renda que você tem para negociar e não reflete seu patrimônio líquido global. Na negociação de ações, você precisa de muito mais dinheiro para controlar mais dinheiro porque há menos alavancagem disponível. Normalmente, se você deseja controlar 100k de estoque, você precisa ter 100k em sua conta. O Forex é muito mais alavancado como já disse, e isso significa que, para controlar, diga 100k de moeda, que é cerca de 1 lote padrão, você só precisa de cerca de US $ 5.000 em sua conta de negociação.

O rico e o pobre rapaz.

Se você se considera "rico", "pobre" ou "classe média" e # 8221; não há como evitar que 2% de todo seu capital tenha algum sentido. Existe um fator de habilidade envolvido com a negociação que varia muito de um comerciante para o próximo, dado esse fato, não faz sentido que um novo comerciante com apenas dizer 10k para o nome dele deve arriscar 2% de sua conta em qualquer comércio; ele ainda não possui habilidades comerciais reais e apenas 10k a seu nome; Com a regra de 2%, tudo o que ele fará é perder dinheiro devagar, na melhor das hipóteses. Você vê, a gestão do dinheiro depende tanto da habilidade de negociação quanto da tolerância ao risco pessoal, não deve ser apenas uma porcentagem arbitrária da sua conta de negociação.

Digamos que um cara em Singapura só tem 10K para o nome dele, que é todo seu dinheiro pessoal, tudo. Se ele segue a multidão e lê sobre a regra de 2% em um dos muitos sites comerciais que pode ser encontrado, isso significa que ele estará arriscando US $ 200 por comércio (2% de 10K)! Isso é simplesmente totalmente ridículo! O fato de que tantos comerciantes estão começando com muito pouco dinheiro para o nome deles e é-lhes dito que arrisquem 2% de todo o seu dinheiro de negociação, é realmente imoral de fronteira. Os níveis de habilidade e a tolerância ao risco pessoal variam dramaticamente entre os comerciantes, e esta é outra razão pela qual a regra de 2% é um lixo completo.

Por outro lado, digamos que um cara na Austrália tem dois milhões de dólares livres para negociar, ele obviamente não vai colocar tudo isso em sua conta comercial, porque ele não precisa. Ele pode colocar 20k em sua conta apenas para cobrir as margens dos tamanhos de posição que ele normalmente negocia. Então, se ele usa a regra de 2%, ele só vai começar a arriscar US $ 400 por comércio, porque 2% de 20k é 400. Faz sentido que alguém com 2 milhões de dólares de capital de risco só arrisse $ 400 por comércio ? Se ele está negociando como um atirador como comerciante de swing no mercado Forex (o que eu ensino e como eu troco), então não, não faz absolutamente nenhum sentido. Espero que você esteja começando a ver por que basear seu risco por troca em 2% do dinheiro em sua conta de negociação é simplesmente irrelevante.

Assim, se você tem 10k para o seu nome ou 5 milhões, a regra de 2% é inútil e até prejudicial se você estiver negociando mercados como Forex e outros. Simplesmente não faz sentido e não se aplica ao Forex, como poderia ser para investidores de ações de longo prazo.

Compounding não é o que parece.

A grande atração pela regra de 2% parece ser a noção de que, ao ganhar negócios e construir sua conta, o dinheiro será composto e a regra de 2%, naturalmente, aumentará o tamanho da sua posição e, ao contrário, diminuirá o tamanho da sua posição à medida que você perder. Isso parece ótimo em teoria, mas na realidade é realmente apenas um monte de B. S. Essa é mais uma razão pela qual a regra de 2% é uma pilha gigante de lixo ...

A regra de 2% é nada mais do que propaganda espalhada pelos corretores para ver você perder lentamente, isso ajuda você a permanecer no jogo por mais tempo "# 8230; o que é ótimo para o corretor porque eles coletam mais comissões e se espalham. A regra de 2% é realmente para perder os comerciantes para perder o dinheiro devagar e # 8230; se você estiver ganhando, não vai funcionar para sua vantagem, como parece, em teoria. E sobre o desenho de dinheiro para viver? Se você realmente começar a fazer bem, você começará a retirar dinheiro da sua conta de negociação, de modo que muito atrapa a maior parte do vento da teoria de "composição". Você não pode combinar seus lucros comerciais em sua conta de negociação para sempre, não é realista ou prático, esquece-se de compor.

Sim, 2% composto aumentará lentamente ao longo do tempo, mas você estará desenhando seu dinheiro para viver, eo tamanho da conta original é arbitrário; o cara que tem algum dinheiro sério para negociar que só começou em 10k, quando ele tem certeza de que ele pode despejar 100k em sua conta ... assim, o que está na conta é arbitrário ... o que é importante é gerenciar seu dinheiro corretamente e saber o quanto você pode arriscar por comércio para permanecer no jogo e ficar rentável.

Todos gostaríamos de transformar 10k em 1 milhão composto, mas nunca acontece assim. Lembro-lhe que alguns dos maiores fundos de hedge de todos os tempos reduziram até 50% do seu patrimônio líquido nas suas curvas de capital. Isso apenas mostra a imprevisibilidade de sua curva patrimonial. O efeito de composição é estúpido porque assume que você não terá esses soluços na sua negociação, por isso prefiro depositar os lucros à medida que os faço. A composição a mais longo prazo é apenas para sonhadores e # 8230;

OK, então, quanto eu deveria arriscar por comércio Nial?

Seu risco por comércio é um valor de dólar muito importante que você precisa encontrar com base em suas circunstâncias pessoais, que englobarão uma variedade de variáveis ​​diferentes.

Muitos dos comerciantes profissionais que conheço, assim como eu, nunca pensamos na regra de 2% ou nos percentuais ... porque sabemos que é irrelevante e porque sabemos que não há nenhuma vantagem matemática ao pensar assim. Em vez disso, pensamos em termos de dólares arriscados por comércio e qual é a nossa tolerância ao risco pessoal; basicamente, quanto estamos dispostos a arriscar em qualquer comércio. Podemos ter 1 milhão de dinheiro comercial, mas teremos apenas 50k em uma conta Forex. Muita margem na nossa conta é utilizada para manter uma posição e não temos muito dinheiro extra apenas sentado lá sem motivo.

Recebo muitos e-mails de comerciantes me perguntando o quanto eles "precisam começar a operar ao vivo" ou quanto eles devem financiar suas contas. A resposta que dou a eles é basicamente a mesma coisa:

1) Você precisa determinar o quanto você se sente confortável com ter em risco a qualquer momento no mercado e apenas arriscar esse montante em dólares ou menos. Não há nenhuma maneira segura de determinar esse dólar, além de um pequeno teste e erro e auto-reflexão. Se você arriscou um montante que faz com que você permaneça preocupado com o seu comércio o dia todo no trabalho (constantemente verificando o mercado em seu telefone) e incapaz de dormir à noite, então claramente você arriscou demais. Eu sei que pode parecer um pouco cliché para qualquer um dos meus seguidores seniores até agora, mas o melhor indicador para se você arriscou demais em um comércio é se você pode ou não definir e esquecer o comércio. Você não deveria sentir vontade de se sentar lá olhando para seus gráficos depois de entrar em um comércio, se você sentir esse desejo, então você provavelmente arriscou mais do que está com vontade de perder.

2) Obviamente, suas habilidades de negociação pessoal entram em jogo ao determinar quanto você ficará confortável com o risco por comércio. Se você é relativamente novo ou acaba de começar a operar ao vivo, você provavelmente precisará arriscar menos por comércio do que alguém com 10 anos de experiência comercial em conta. À medida que você melhora e constrói sua confiança, você pode se sentir mais confortável aumentando seu risco por troca um pouco.

Como você pode ver, o quanto você deve arriscar por comércio é uma questão algo pessoal que requer algum pensamento, tempo e experiência comercial para responder adequadamente. Não é e não deve ser tão fácil como apenas dizer: "Oh, eu apenas arrisco 2% da minha conta, isso parece fácil". O gerenciamento de dinheiro não é fácil, e quem diz que é, está mentindo para você ou não sabe de que diabo eles estão falando. A negociação é a parte fácil da negociação (isso faz sentido?) ... a gestão do dinheiro e a psicologia dos comerciantes (controlando você mesmo) são as partes difíceis!

MM e método não são bons sem o outro.

Só porque você está gerenciando riscos mecanicamente não significa que tudo "apenas" fará exercícios. Literatura de comércio convencional; sites, livros e livros eletrônicos, tudo isso vai fazer você acreditar que simplesmente arriscar 1 ou 2% o manterá no jogo a longo prazo.

Embora eu concorde que o gerenciamento de dinheiro (MM) é crucial, é preciso lembrar que se um comerciante tirasse 50% dos seus primeiros $ 1.000, ele teria que fazer 100% para voltar ao ponto de equilíbrio. Portanto, estamos perdendo uma variável muito importante nesta história ... para que qualquer estratégia de MM funcione, você ainda precisa ter uma vantagem sólida (método de negociação sólido). Não vale a pena ter um bom plano de MM se o seu método de negociação não for bom. Se você usa a regra de 2% ou o risco de dólar fixo, você ainda explodirá sua conta se você estiver negociando não é sólido. MM deve ser pensado como uma combinação de método de negociação e gerenciamento de dinheiro, porque a gestão do dinheiro por si só não irá salvar & # 8217; ou fazer dinheiro no mercado.

Whist, a regra de 2% pode protegê-lo como iniciante, você provavelmente nunca avançará porque você estará negociando uma quantidade muito pequena ... você tem que subir a ante e ter confiança à medida que sua habilidade de negociação melhora.

A regra de 2% joga truques com sua mente.

Quando as pessoas pensam para si mesmas "eu só arrisco 2% por comércio, isso não é muito, e diminuirá o tamanho da minha posição à medida que eu perder", literalmente as torna menos sensíveis ao risco no mercado e à ameaça de destruição de contas que resulta da sobre-negociação.

Quando você perde quantidades decrescentes de dinheiro em cada comércio, faz algo que muitos comerciantes não pensam; Isso faz você querer trocar mais porque você continua pensando que você está "perdendo menos em cada comércio perdedor". Esta é apenas uma maneira realmente estúpida de tentar gerenciar seu dinheiro, e isso claramente leva a jogos de azar e over-trading. Você não fica no mercado o tempo todo, porque você está perdendo cada vez menos dinheiro, isso não é diferente de um jogador perder seu dinheiro de jogo no cassino.

Many day-traders and scalpers like the 2% rule because they trade with such high frequency that the 2% rule allows them to say in the game for a long time, usually just long enough to blow out their accounts, quit trading or realize that they should be trading higher time frames and with more patience.

Your risk per trade changes with skill, experience and confidence. It’s something you have to gauge. It is not something you automatically adjust up or down after every trade, as you do using the 2% rule.

Conclusion…

At Learn To Trade The Market, it’s all about being frank with people; I don’t sugar-coat anything, and trust me, there’s a lot of sugar-coated B. S. floating around out there in the trading world, hoping to catch your interest (as you probably have figured out by now).

Remember, money management is no good without a high-probability trading method, and if you guys have been reading my blog for a while, you know I am a huge advocate of price action trading. Implementing a solid price action trading method with a sound MM plan is in my opinion, the quickest path to trading success. Despite this ‘recipe’ for success, there is NO sugar-coating it, you still have to put the study and effort in, and it will take time for you to turn the recipe into a masterpiece.

If you’d like learn how I harness solid money management with a professional trading strategy to achieve results, checkout my price action trading course and members’ community.

Sobre a Nial Fuller.

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59 Comments Leave a Comment.

Obrigado. I was going over this today in my head, trying to comport the reasoning with the many other variables, and the ‘rule’ didn’t hold up or make sense. While it may (or may not) be well-intended and have some statistical premise, it just seems wrong to apply a static numerical rule to such an organic, multi-variant action with so little regard for context. We arrived at some of the same ideas, such as dollar value vs margin and environment.

There’s a lot of good reasons not to over-trade and real ways to find out what that means to the person and how they get to that definition. And caution is always implied.

But I too think its a bit misleading to teach people that they can have actuarial insurance by accepting a dogmatic number as something that will save them from strategic threats to their money and trading. Its too fluid of an activity to suggest static rules. It’s like trying to apply roulette odds to a game of poker. It just doesn’t fit.

2% rule is rubbish never used it and I still have a positive expectation on my trading performance.

Absolutely amazing article. I would risk basically by 20/80 rule for micro account and I am comfortable with it.

Great article nial and very well put i used to use percentages but then changed to dollar amounts and just decided on an amount im prepared to lose and decided on an amount i will pay myself. great job nial love the articles.

I agree and disagree.

A relevant post to the newbies. Everyone should know not to keep trading money in your account, look what happened to Alpari! Its also common sense to know the money you can risk, should be your trading capital which should be kept in a safe high interest bank account which offers fast withdrawals.

I quit my job as an engineer to which I was making £50-70k per year, I worked out I needed 2K per month to live comfortably and quit my job, as my mortgage is nearly paid and I have low outgoings. (I hated my job).

Therefor: 50K trading capital at 2% per trade = £1000.00 S/L or risk per trade/ 2-4 perfect setups on H4/D1 charts per month. I aim to make 50% per year and 2% is the number I won’t lose sleep over! This equates to £24K per year profit to which I will live off.

(Note: If I lose 3 trades in a row I will not trade 2% of 44K the 2% will remain of the balance of 50K. So I agree with you there).

After year 1 of quitting my job and being successful I will have enough data to decide whether I should increase to 3%. Or at this point try to increase my capital.

But its agreeable, with 1000$ account 2% won’t get you anywhere.

Lee, nice comments, whatever makes sense for you is what you should do. I don’t like % of account risk model, and I can see you agree partially. My post is designed to get you thinking and not just buy into the ideas normally discussed around the net about money management, at least I have got you thinking :).

Nial, thank you for this article. But i still do think that the 2% rule is important for newer traders as it helps keep them out of danger. An amount based on personal preferences at first may not be so relevant and rational as we all know beginners are very greedy when they first start. If you have been trading profitably for a few years, know the ins and outs of your methodology and are fully self aware and master of your emotions then I agree that the 2% rule serves no purpose at all. Correct me if i’m wrong. Again thank you for challenging conventionnal beliefs.

Great article, i start my forex career in Feburary i commence my Forex training with Knowledge to action in two weeks i already understand money management risks because im currently also doing my diploma in share trading with Wealth Within and to be honest i also hate this 2% rule, obviously at the start when your perfecting your techniques its a good idea to reserve capital but once you become confident i will be risking more and its refreshing to see someone else come out and say it. Gotta risk it , to get the biscuit ;)

I have a number of your article all of them very informative as well as thought provoking and this article more or less confirms my risk appetite. I have abandoned the 2% rule for quite a while and found that it has served me well. Thanking you for and excellent article.

I love Nial´s Articles. :-)

I fully agree with you. Please allow me to share alittle of my own 2cents worth and my trading journey.

Thanks for confirming what I’ve been doing for some time now i. e. I threw out the 2% risk rule….

Although I did not take the time to work out the numbers mathematically ( I suck at maths. ) my contention was –

1) Yes, you need a good or at least credible if not solid edge to your trading method. ( Learnt the hard way and wised up to that one line ) simply because if you mess up on every trade you enter it doesn’t matter how much you are risking. You WILL go broke. …..sooner or later….as I have more times then I care to remember.

So I worked on sharpening my entry timing SKILLS…..First.

2) Next I set my risk at 25 pips or less with every entry. My contention here is if I get stopped out it only means that my timing was off….due to my lack of Self Discipline and Patience…..provided I read the pending price move correctly…..at times a re-entry was necessary.

For once, my trading graph is on an “uptrend”.

So dear fellow traders, to me it is Skill, Self Discipline, Patience then MM. Cos without the first 3 prerequisites, no amount of MM will help.

So……..bull to the 2% rule and thanks again Nial for showing and teaching me a thing or two about Price Action, Pinbars and a clean working chart.

Good trading all! ;o))

Cheers for that Nial, that’s just what I needed to hear, I was going to compound @ 2% risk and put all of my money into my trading account – I’m going to take your advice instead and enjoy my profits – obrigado.

Thank you Nial sir for continuously mentoring us.

I am having 66% of trading capital in my trading account and 33% of capital amount in my bank account. Of course, the trick is learned from you only.

But I failed to keep the Dollar risk / trade consistently and I made mistakes by changing frequently.

Nial: Excellent article. This is an “eye opener”. Your advice to decide how much one is willing to risk and to use the money made to live off, is on the money. Mantenha o bom trabalho.

Thank you very much for this lesson.

Excelente artigo Nial. Very well articulated and the examples you provided are fantastic. I’m sure this article will help make a difference to many in the LTTTM trading community.

One word: Excellent.

FX Guru, because is so amazing. Obrigado.

Hi Nials, to be honest , the only lesson to be learnt, is from your coaching and advice, they rest , as you say is B. S.

Nial, Thank you again for your weekly articles that help keep me on track and encouraged ! Are you planning to come to the Chicago area any time soon ? That would be more than awesome.

Exactly……. worst than a snail race.

Obrigado Nial. Totalmente incrível!

What to say.. I will keep this article as a milestone. Obrigado.

Thanks a lot for your article. Absolutely great! I always suspected that there is something wrong and illogical about three sacred “nevers” of Money Management that managers in dealing centers hypnotize us with:

1. never risk more than 2%!

2. never use locks instead of stop-loss!

3. never build pyramids!

Waiting for your new articles on MM, especially piramiding.

This is a solid Ideas . I Have read another article you write “Don’t Measure Your Profit in percentages or pips”. I totally Agree with You. how much we should risk per trade is a some what personal question that requires some thought, time and trading experience to properly answer. Our risk per trade changes with our skill, experience and confidence to our trading strategies. and the “fear test” or “sleepless night test” and “the set and forget” concept is the traning our brain into accepting losses. very open my Mind and my eyes, the article make me be a higher lever Trader, thanks Nial and GBU.

Nice article Nial!

It all comes down to two simple rules.

First and most important one: Know what You’re doing!

second: You have to take risk to make money.

(Million dollar Traders)

Sim eu concordo. Most of the traders or just new in forex is always talking of 2 to 3% risk. I think they are attracting to loss because they keep on applying risk hehehe… law of attraction.

Another great lesson. I particularly note this truth…*The 2% rule plays tricks with your mind*,*it literally makes you less sensitive to the risk in the market and to the threat of account-destruction that results from over trading.* I am a newbie and this is an eye opener for me. God bless you Sir.

Outstanding approach! Direct to the point. We are looking for the way to become successful with the least wasted time. In my opinion following any rule (risk % /capital) just block those who have the ability to become successful! On the opposite site those people who do not have the proper psychology characteristics or money management approach there is no way to have the disciple to follow 2% rule… Personally I believe Nial approach is the best way. Learn to trade the market, improving ourselves and let experience and skills setting the risk we can handle. Nial you are super Man..Thanks once again.

Obrigado Nial. Excelente artigo. I too have heard the 2% figure bandied about at various courses I’ve attended. Your approach makes sense.

What I miss in your article is your personal hit rate of your trades..If you have your history journal up to date and you know the percentage of your trades that are successful you can more or less calculate what is an acceptable risk. Then you should also look at the maximum trades you lost in a row and realize that it is statistical possible this happens 2 times in a row. If you have enough data you can make a Gauss curve and stay under 3% or 5% risk (Number of trades not money) that blow up your account.

I agree that the risk should be taken from the free available money for trading. From that you can calculate how much you need in your trading account to accomplish this. Having money in what ever account is also a risk, so for me it is logical not to put al your free trading money there.

Thanks for the Article and your great site Nial!

I couldn’t agree more Jens. Having the same rule for a method that hits 30% of the time as you would for a method that hits 65% of the time is crazy.

Over 1,000 trades with a 65% win rate the chances of hitting 10 losers in a row is 1.8% while the chances of win rate of 30% hitting 10 losers in a row is 100%.

You need rules in place but the “one size fits all” approach is seriously flawed.

True trading authority, this guy should write a book or something, i know i’d be the first one to buy that’s for sure.

Nial, you’re absolutely right. Mantem. But beware of those unscrupulous brokers as you are revealing there secrets. Eu te amo.

Good thought, Sy – “You never know which trade will win or lose” should be etched in stone above every trader’s desk. I couldn’t begin to count the number of times that trades I thought were sure winners ran over me, while trades that I considered very “iffy” made me a bundle of profit.

Nial & # 8211; Good article, but I couldn’t help but smile when your examples referred to people with 50k or a $1 million in their trading account. Like MANY other forex traders, I started out with a whopping $50 to trade with in a micro account (and it took me awhile just to save up that much). Anyway, I certainly didn’t abide by the 2% rule, but for totally different reasons – in my case, if I hadn’t risked MORE than 2% per trade, it would have taken me till about the year 2018 to build my account up to $100. My money management rules were as follows: (1) Never risk more than half as much as the reasonable potential reward (e. g., don’t risk more than 10 pips if your reasonable take profit point is less than 20 pips), and (2) never risk on any one trade an amount that would draw down your total trading capital by more than 10% (that’s my “make sure you don’t blow out your account” rule – I’m fairly confident of my ability to avoid putting on 10 losing trades in a row, trading as I do as a scalper and short term swing trader). And that’s still how I operate – I risk about half of what I’m shooting to make, minimum, for the day. And as long as I’m profitable 3 days out of 5 (and actually I normally do better than that), I make progress each week.

Cheers, and happy trading,

Thanks Nial its so true and thanks for sharing.

it depends on how u interpret the 2% MM. It will be similar to you absolute amount MM. If a trader risked 2% of his capital, he will be looking forward for 2R or 3R returns.

Furthermore, a trader could have 100k capital and he put 10k in the trading account to trade. He can afford to lose 2k in the trading account if he applies the 2% MM rule.

The main point I believe is the following. If you put 10K on a trading account that you can afford to risk entirely, what’s the point in opening a position size of 2 lots? Or two of 1 lot? Most of your margin is not being used, therefore not being monetized. If I understood correctly, you should put most of your trading money at work, in one or two trades, in the right time, always using a stop-loss and with a good risk/reward ratio. If you´re using the 2% rule maybe that´s because you´re not choosing your trades/entry levels correctly and bleeding slowly money out. You think that rule will save you just solely because you don’t lose your bank altogether.

Very solid advice! Not only is it good for MM, anyone can apply this to many areas of there lives. Thanks Niel.

& # 8220; & # 8230; you really only need to keep enough money in your trading account to cover the margin of the position sizes you normally trade…”

Further reading is unnecessary in fact. Brilliant argument to the point.

I somewhat disagree with you Niall. Every trader, (esp. beginners) needs a set of guidelines and rules that should govern their trading, one of which is money management. For most beginning traders, it is difficult, if not impossible to just decide how much is worth losing as he/she is a novice. The percentage rule helps to understand and comprehend how much to risk on a trade.

Just deciding how much I’m comfortable with losing can lead me to risk too much (out of greed) or risk too little (out of fear)

I could not help stopping myself to comment on your say. It does not mater how much comfortable you are with losing money or risking it out of “greed” or “fear”. What really matters is to curse this “greed or fear” and I bet you won’t be disagree with Nial.

Thank Nial, good and solid article.

Ah yes, I remember the days of trading 1-2% per trade….”The slow death” I call it. It’s a perfect way to never get anywhere! A definite edge, with a solid trading plan and a set $ risk amount is the way to actually make money and get ahead in this game!

Indeed, this another profitable lesson to traders especially newbes, thanks I learnt a lot from it.

Thank You Nial, your article are very good education.

I am comfortable with my current $ risk per trade. However i realise now that i am not completely setting and forgetting my trades.

I have a bloomberg App on my phone which keeps me up to date with price changes while at my day job. I also get updates on some economic news.

I have just deleted this App henceforth because whatever happens with price i can’t change the market – it will do what it wants.

Thanks Nial, That is a real eye opener.

Absolutely fantastic article. I agree entirely. You should risk basically what you are comfortable with and how much confidence you have in a particular trade set up.

Very good read, thank you Nial!

Thank you Prof. for this article.

Thank you for calling a spade, a spade and not a garden tool.

Thanks once again Prof.

You made solid points there but why would you say that brokers are interested in traders that lose money slowly (and eventually be out of the game for good, I say) instead of traders who win (either slowly or fast) and keep giving the brokers more spreads and commissions?

Brokers have a high churn rate on retail accounts.

I like this article!! :-))

Hi nial, i always read your articles with interest. the trading community is a mixed bag of traders with varied resources and knowledge..traders with sufficient knowledge and resources can risk much more than 2%….often times we read .” 95% of the traders lose money” and it has widely been accepted… taking the 2% risk as a discipline of trading, though it may not be right or true, the loss is limited to that extent. sure, when one has the confidence in his or her knowledge and has the resources they can rubbish the 2% theroy. 2% theory holds good for the 95%…

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